Lexikon Fondsanlagen
Shiften oder Switchen
Viele Anlegen können auch heute mit diesen beiden Begriffen wenig anfangen. Deshalb haben wir Ihnen die genaue Erklärung für diese Begriffe aus der Welt der Fondsanlagen hinterlegt, um Ihnen das Gespräch mit Ihrem Anlageberater zu vereinfachen.
Shift
Ein Shift bedeutet, dass die in Ihrem Depot beziehungsweise Ihrer fondsgebundenen Lebens- oder Rentenversicherung vorhandenen Fondsanteile verkauft werden und mit dem Erlös Anteile eines oder mehrerer neuer Fonds erworben werden.
Switch
Ein Switch bedeutet, dass Sie einen oder mehrere Fonds benennen, in den oder die alle zukünftigen Zahlungen investiert werden. Das bestehende Guthaben verbleibt in den "alten" Fonds, in die Sie vorher investiert haben.
Shift UND Switch
Sie können beide Strategien auch kombinieren. Es wird also einerseits das vorhandene Fondsvermögen in andere Fonds umgeschichtet und auch künftige Zahlungen fließen in die neuen Fonds.